2016年6月28日惠州日报财富周刊

国际金融理财师、弘安资产管理有限公司副总裁王昱
 

清爽的短发、干练的套裙、明朗的笑容、清晰的逻辑……王昱给记者的初印象正是典型的职场 “白骨精”（白领、骨干、精英）。而让人意外又敬佩的是，这位低调的80后已有系列傲人的履历———身为国际金融理财师（CFP）、曾任某商业银行支行副行长、曾获第十届“全国十佳理财师”、现任惠州市理财师协会副会长、惠州弘安资产管理有限公司副总裁，兼任海润国际并购基金惠州子公司总经理……

“理财不仅让我收获了知识与友谊，还真正帮助身边人的生活变得更美好！”，王昱表示，理财早已成为她热爱的事业。

成长

从跨专业到成功考取CFP

2006年，刚毕业不久的王昱抱着试一试的心态，投出了第一份简历。王昱回忆说：“其实当时自己本想从事国际贸易类的工作，因为在学校学的专业是国际贸易，但没想到投出的第一份简历让我歪打正着进了银行业。”

随后，王昱就在那家商业银行开启了自己的理财职业生涯。“最开始是分配到理财中心，恰逢牛市，基金市场非常火爆，每天都有人排队买基金，几乎每个中午都没有休息时间。”王昱提到，当时，狂热的客户根本不需要自己为其讲解和分析，直接就跟风投资，但她意识到，要真正持久地在这个市场立足，还是需要掌握更多专业知识。于是，她坚持利用晚上和周末自学，并于2007年成功考取了证券从业资格证，成为该行屈指可数的持证人员之一。

“我记得刚入职时自己的工资只有800元左右，但我咬咬牙用1000元投资了一支基金，就是希望通过自己真正实践去了解和感知理财的奥妙。”王昱的用心和努力很快有了回报，“2007年底，银行有几个考取金融理财师（AFP）的名额，我就被选中而且顺利考过了，后来又被推荐培训并考取了国际金融理财师（CFP）。我的理财之路也从此走上正轨。”

目标

为客户优化资产配置，迎接财富新高度

“理财最重要的是资产配置，比如我之前的一个客户，手头上有1000万元闲置资金，平时全部用来购买银行理财产品，仅能应对通胀。”王昱介绍说，她在深入了解客户的资产情况和财务目标后，重新为她做了资产配置，将1000万元资金按适合的比例分散到基金定投、保险、信托、PE、银行理财产品等“篮子”中，并指导她具体的投资时间和方法。两年后的今天，该客户已获得一笔惊喜可观的收益。

“随着理财工具和渠道的不断创新，我只有通过更系统、深入的学习去提升和完善自己，才能为客户提供更专业的服务。”为此，她甚至辞去了令人艳羡的银行副行长职务，从而将更多的精力投入单纯的理财工作中，在弘安资管，不仅为高净值客户规划资产，使其财富达到新高度，更迎向新挑战——— 站在金融食物链最顶层，参与到股权投资、并购、资产证券化等上市公司转型升级与市值管理业务当中。“专注才能做到更专业，如今来到弘安资管可谓机遇与挑战并存，我希望通过努力让自己和客户一起实现财务自由，让理财帮助我们的生活更美好！”

文/图 本报记者周婷婷